Descripción general de la función AML
AML (Anti-Money Laundering) es una función que identifica riesgos comparando la información de identidad del usuario con bases de datos de riesgo globales. AML evalúa la credibilidad del usuario e identifica diversos factores de riesgo para permitir acciones apropiadas. ARGOS Identity evalúa riesgos comparando información como nombre, fecha de nacimiento y nacionalidad con bases de datos globales de personas de riesgo.Resultados AML - Estado actual
Los resultados del screening AML se clasifican de la siguiente manera:| Estado | Descripción |
|---|---|
No Matches | No se encontraron individuos coincidentes, por lo que no se realizó screening. |
Not Screened | Estado que indica que no se realizó screening. |
Red Flag | Identificado como individuo u organización de alto riesgo que requiere revisión o acción adicional. |
Iconos de riesgo AML
Los resultados del screening AML se clasifican por nivel de riesgo de la siguiente manera:Red Flag (Alto)
| Icono de riesgo | Descripción |
|---|---|
SAN-CURRENT | Indica un individuo actualmente registrado en listas de sanciones. |
PEP-CURRENT | Indica un individuo actualmente involucrado en política. |
REL | Indica un individuo u organización sujeto a acción por agencias reguladoras financieras o de aplicación de la ley. |
Red Flag (Medio)
| Icono de riesgo | Descripción |
|---|---|
PEP-LINKED | Indica un individuo relacionado con políticos. |
PEP-FORMER | Indica un individuo que anteriormente estuvo involucrado en política. |
SAN-FORMER | Indica un individuo que anteriormente estaba registrado en listas de sanciones. |
POI | Indica un individuo u organización con estado PEP expirado o registros RRE antiguos. |
Red Flag (Bajo)
| Icono de riesgo | Descripción |
|---|---|
RRE | Indica un individuo u organización reportado en medios globales por participación en delitos financieros. |
INS | Indica un individuo declarado en bancarrota o insolvente. (Solo UK e Irlanda) |
DD | Indica un individuo descalificado como director de empresa. (Solo UK) |
GRI | Informe resumen de Enhanced Due Diligence (EDD) sobre la fuente de activos del sujeto, exposición política potencial y exposición a riesgo de reputación |
Not Screened
| Estado | Descripción |
|---|---|
Not Screened | No se encontraron resultados coincidentes. |
Descripciones detalladas de iconos de riesgo
| Icono de riesgo | Descripción |
|---|---|
Politically Exposed Person (PEP) | Indica un individuo con roles políticos prominentes como jefes de estado, miembros del parlamento, miembros de juntas directivas de empresas estatales, embajadores, etc. |
PEP-CURRENT | Indica un individuo actualmente involucrado en política. |
PEP-FORMER | Indica un individuo que anteriormente estuvo involucrado en política. |
PEP-LINKED | Indica un individuo relacionado con políticos. |
Sanction (SAN) | Indica cualquier individuo u organización sujeto a sanciones por instituciones como UN, EU, etc. |
SAN-CURRENT | Indica un individuo actualmente registrado en listas de sanciones. |
SAN-FORMER | Indica un individuo que anteriormente estaba registrado en listas de sanciones. |
Regulatory Enforcement List (REL) | Indica un individuo u organización sujeto a acción por agencias reguladoras financieras o de aplicación de la ley. |
Reputation Risk Exposure (RRE) | Indica un individuo u organización reportado en medios globales por participación en delitos financieros. |
Profile of Interest (POI) | Indica un individuo u organización con estado PEP expirado o registros RRE antiguos. |
Insolvency (INS) | Indica un individuo declarado en bancarrota o insolvente. (Solo UK e Irlanda) |
Disqualified Director (DD) | Indica un individuo descalificado como director de empresa. (Solo UK) |
EDD Report - Executive Summary Report (GRI) | Informe resumen de Enhanced Due Diligence sobre la fuente de activos del sujeto, exposición política potencial y exposición a riesgo de reputación |
Categorías y niveles de riesgo
| Categoría | Nivel de riesgo | Descripción |
|---|---|---|
SAN-CURRENT | Alto | Individuo actualmente registrado en listas de sanciones. |
PEP-CURRENT | Alto | Individuo actualmente involucrado en política. |
REL | Alto | Individuo sujeto a acción por agencias reguladoras financieras. |
PEP-LINKED | Medio | Individuo relacionado con políticos. |
PEP-FORMER | Medio | Individuo que anteriormente estuvo involucrado en política. |
SAN-FORMER | Medio | Individuo que anteriormente estaba registrado en listas de sanciones. |
POI | Medio | Individuo con estado PEP expirado o registros RRE antiguos. |
RRE | Bajo | Individuo reportado en medios globales por participación en delitos financieros. |
INS | Bajo | Individuo declarado en bancarrota o insolvente. |
DD | Bajo | Individuo descalificado como director de empresa. |
GRI | Bajo | Individuo u organización con un informe de investigación de Enhanced Due Diligence preparado por instituciones profesionales. |
Not Screened | - | No se encontraron resultados coincidentes. |
Umbral de screening AML
El umbral de screening AML es un valor de criterio utilizado por el sistema para determinar riesgos. Los usuarios pueden ajustar este valor para controlar la sensibilidad de la evaluación de riesgos. Configuraciones de umbral más altas identifican más factores de riesgo, mientras que configuraciones más bajas identifican menos factores de riesgo. La configuración puede ajustarse según los requisitos del negocio.Puede configurar el umbral de screening AML en el dashboard bajo Gestión de proyectos > Política y autenticación > Anti-Money Laundering (AML).
Campos de entrada
Los siguientes campos se utilizan para comprobar si el nombre del sujeto de búsqueda coincide con nombres de personas de riesgo en la base de datos AML:Nombre
- Se aplican sensibilidad de mayúsculas, capitalización, acentos y cambios de orden del nombre
- Se utilizan algoritmos de distancia de cadenas para medir diferencias entre nombres.
- Se utiliza la biblioteca de ARGOS Identity para búsquedas de nombres similares o apodos.
- Basándose en la biblioteca de ARGOS Identity, textos completamente diferentes también pueden coincidir.
Fecha de nacimiento
Comprueba el estado de coincidencia del valor de entrada con la fecha de nacimiento en la base de datos de ARGOS Identity. Si la fecha de nacimiento del perfil no coincide exactamente, la tasa de coincidencia de búsqueda se registra como 80%.Nacionalidad
Comprueba el estado de coincidencia del valor de entrada con el país en la base de datos de ARGOS Identity. Si el país del perfil no coincide exactamente, la tasa de coincidencia de búsqueda se registra como 80%.Ejemplo de búsqueda por apodo
Los resultados del screening para individuos buscados por apodo en lugar del nombre legal pueden incluir datos de personas que coincidan tanto con el nombre legal como con el apodo. Por ejemplo, al buscar Tony, pueden recuperarse datos de personas que coincidan tanto con Anthony como con Tony. ARGOS Identity continúa expandiendo el alcance de las búsquedas de nombres similares o apodos para proporcionar resultados de búsqueda más precisos.Cálculo del Matching Score
El Matching score final se calcula como el promedio de los valores de campos de entrada. El promedio de cada valor de campo se calcula de la siguiente manera:Ejemplo de cálculo
- Matching Score de nombre: 86%
- Matching Score de fecha de nacimiento: 100%
- Matching de nacionalidad: 80%
Algoritmo de búsqueda
Las búsquedas por nombre utilizan las siguientes tecnologías:- Búsqueda basada en variaciones lingüísticas
- Basado en algoritmo de Levenshtein Distance
- Búsqueda por idioma nativo y pronunciación similar
Guía de respuesta por nivel de riesgo
Alto riesgo
Se requiere verificación adicional inmediata y procedimientos de aprobación
Riesgo medio
Se recomienda Enhanced Due Diligence (EDD)
Riesgo bajo
Aplique procedimientos estándar de monitoreo
Notas importantes
Documentos fuente de la base de datos AML
El screening AML de ARGOS Identity se proporciona basándose en las siguientes fuentes de bases de datos:PEP Methodology
Documentación detallada sobre la metodología de búsqueda de PEP (Persona Políticamente Expuesta)
Sanction Content
Documentación detallada sobre el contenido de listas de sanciones
Sanctions Sources
Documentación detallada sobre las fuentes de bases de datos de listas de sanciones
Documentación relacionada
Guía de configuración AML
Configure funciones AML en el dashboard
AML Search API
Cómo usar la AML Search API
AML Ongoing Monitoring
Configuración de AML Ongoing Monitoring