Conceptos principales
Comprender Ongoing Monitoring es más fácil cuando se divide en las siguientes 3 unidades:Worklist
Un espacio de trabajo para establecer políticas de ongoing monitoring y registrar objetivos de monitoreo. Puede gestionar múltiples Worklists dentro de un Proyecto.
Monitor Record
Información del usuario registrada como objetivo de monitoreo. ARGOS realiza screening regular en estos Monitor Records.
Matches
Resultados de coincidencia que aparecen cuando se realiza screening regular en objetivos de monitoreo. Los equipos de operaciones de compliance realizan trabajo AML revisando estos resultados de Match.
AML Ongoing Monitoring
Flujo de trabajo de Ongoing Monitoring
1
Diseño de Worklist
Objetivo: Definir el alcance de monitoreo y thresholds para determinar “qué cambios generan alertas”.
- Los thresholds especifican criterios de matching score (p. ej., Abrir solo si >= 90)
- Establecer criterios operativos como coincidencia exacta de fecha de nacimiento
- Establecer prioridad de procesamiento en orden: Sanctions > PEP > Reputation
- Acordar roles responsables y SLA (p. ej., primera evaluación dentro de 1 día hábil después de la creación de Open)
2
Confirmar objetivos de registro de monitoreo
Objetivo: Confirmar objetivos de monitoreo para determinar “watchlist con la que comparar regularmente”.ARGOS permite el registro de objetivos de monitoreo de 3 formas:
- Registro automático después de eKYC (Settings - Anti-Money Laundering - Ongoing Monitoring ON)
- Registro adicional basado en Submission ID
- Registro separado basado en información de identidad
3
Screening periódico y Open Matching
Objetivo: Realizar matching en objetivos de monitoreo registrados para determinar “información de Match que requiere revisión del administrador”.ARGOS vuelve a examinar todos los objetivos según el ciclo establecido, y cuando se detectan cambios en los datos, crea alertas como Open matches.
4
Revisión de Match (evaluación y comentario)
Objetivo: Determinar el “resultado final del match” mediante revisión del administrador de matches (OPEN).Los matches Open verifican rápidamente los hechos y luego se evalúan como True Positive o False Positive.
5
Operaciones repetidas (reapertura/reflexión de descarte)
Objetivo: Determinar el “proceso de re-ejecución” basado en los resultados de revisión del administrador.ARGOS re-evalúa evaluaciones pasadas basándose en actualizaciones de perfil o cambios de puntuación.
Gestión de Worklist
En Ongoing Monitoring, puede crear múltiples Worklists y operar diferentes políticas simultáneamente.Pantalla de gestión de Worklist
Indicadores clave
Configuración de creación de Worklist
1) Nombre de Worklist
1) Nombre de Worklist
Nombre para identificar los Monitor Records que fluirán al Worklist.
- KYC-KR-VIP-P-High-D2-v3
- Merchant-US-Standard-Low-D1-v1
2) Configuración de Threshold
2) Configuración de Threshold
Define el match score (75-100) en el que el sistema crea alertas Open.
- Valor inicial recomendado: Comience con >= 93, luego ajuste finamente por 1-2 puntos mientras observa patrones de falsos positivos
- Consejo operativo: Ajuste para que el volumen diario de Open esté dentro del 80% de la capacidad de procesamiento del equipo, considerando personal de revisión y SLA
3) Coincidencia de fecha de nacimiento
3) Coincidencia de fecha de nacimiento
Usa DOB (date of birth) como clave secundaria para reducir falsos positivos por similitud de nombres.
4) Ciclo de búsqueda
4) Ciclo de búsqueda
Determina el ciclo de ejecución de re-screening.
Todas las tareas de screening se ejecutan a las 19:00 GMT (04:00 AM hora de Corea).
Gestión de Monitor Record
La pantalla de Monitoring Records es donde consulta, agrega y gestiona los objetivos (Records) registrados en el worklist.
Estado del Record
Métodos de registro de Monitor Record
- Generar nuevo
- Usar submissionid
Cuando no existe un submission eKYC existente, puede incorporar objetivos recopilados externamente al monitoreo.Se crea un nuevo submission ID y la información de identidad ingresada se registra como un eKYC Approved.
Gestión de Match List
Match List es una pantalla que muestra todos los resultados de match que ocurren cuando un usuario específico coincide con listas como sanciones, PEP, regulatory enforcement, reputation risk, POI, etc. en ARGOS Ongoing Monitoring.
Los matches indican “posibilidad de similitud”, por lo que la revisión del compliance officer es obligatoria.
Componentes de Match List
Estado del Match
Open
Open
Indica que el objetivo de monitoreo mostró similaridad por encima de cierto nivel cuando se comparó con la lista, resultando en un estado pendiente de revisión.El estado Open significa que se necesita revisión, por lo que es importante iniciar la revisión inmediatamente.
True Positive (TP)
True Positive (TP)
La revisión confirmó que el objetivo es exactamente la persona/institución coincidente.
- Ejecutar acciones inmediatas como offboarding, restricciones de transacción, screening reforzado
- Debe registrar iniciales, fecha, razón y enlaces de evidencia en memo
False Positive (FP)
False Positive (FP)
La revisión confirmó que la coincidencia es una persona/institución diferente.
- La puntuación puede ser alta pero el objetivo es decisivamente diferente
- Registrar la base de no coincidencia en memo es útil para respuesta de auditoría futura y ajuste de Threshold del sistema
Discarded
Discarded
Indica que el match ya no es un objetivo de revisión significativo.
- La lista se actualizó y el elemento se volvió innecesario, o
- Los criterios de política cambiaron y el elemento fue excluido de las condiciones de match
- Elimine elementos innecesarios de la cola para mantener un flujo de trabajo eficiente
Reapertura de Match
Se refiere a matches ya evaluados que vuelven al estado “revisión (Open)” debido a actualizaciones de datos o cambios en indicadores de riesgo.No Longer a Match (Lógica de descarte)
Cuando los resultados de re-screening muestran que un usuario específico ya no cumple las condiciones de match, puede procesarse como 0.- En este caso, el match debe organizarse como estado Discarded.
- Sin embargo, los matches sin historial de evaluación pueden eliminarse automáticamente por el sistema.
Diagrama de flujo
Diagrama de flujo
Preguntas frecuentes
¿Cómo prevengo registros duplicados al operar múltiples Worklists?
¿Cómo prevengo registros duplicados al operar múltiples Worklists?
Como los Worklists operan independientemente, el mismo usuario puede entrar en múltiples Worklists. Para prevenir esto, establezca una regla de mapeo 1:1 basada en USER ID, y si los propósitos se superponen, es bueno fusionar Worklists o ajustar filtros.
Si bajo el Threshold, las alertas serán demasiadas. ¿Qué hacer cuando el personal es insuficiente?
Si bajo el Threshold, las alertas serán demasiadas. ¿Qué hacer cuando el personal es insuficiente?
Es efectivo subir el Threshold para reducir el número de alertas, o separar grupos de bajo riesgo en Worklists separados y comprobar a baja frecuencia solamente. Si las alertas se acumulan a un nivel donde el SLA no puede mantenerse, se necesita gestión de cola que refleje prioridad (Sanctions > PEP > Reputation).
¿Un match score de 100 es siempre True Positive?
¿Un match score de 100 es siempre True Positive?
No. Las puntuaciones solo muestran posibilidad de similitud, y la evaluación final requiere revisión del operador. Por ejemplo, nombres iguales con la misma nacionalidad pueden ser False Positive.
¿Puede reabrirse un match después de ser evaluado como False Positive?
¿Puede reabrirse un match después de ser evaluado como False Positive?
Sí. Los False Positives pasados también pueden reabrirse (Open) cuando las puntuaciones de match vuelven a subir o se actualizan los datos. En este caso, revise nuevamente.
¿Tengo que escribir memos?
¿Tengo que escribir memos?
Sí. Se recomienda escribir memos para todas las evaluaciones. Este es un procedimiento esencial para la respuesta a auditorías internas y regulatorias.
Documentación relacionada
AML Search
Consulte los resultados de AML Watch list filtering.
Project Management
Vuelva a la guía completa de configuración del proyecto.
AML Ongoing API
Aprenda a gestionar ongoing monitoring vía API.
AML Ongoing Webhook
Consulte el webhook de resultado de AML ongoing.