Descripción general de la función AML
La función AML (Anti Money Laundering) es un monitoreo contra el lavado de dinero que puede referenciar casos donde la persona recopilada del submission es una persona real de preocupación o riesgo basándose en nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, etc.Casos de uso
Comprobación de personas de riesgo para apertura de nuevas cuentas
Comprobación de personas de riesgo para apertura de nuevas cuentas
Los bancos o instituciones financieras pueden comprobar si un nuevo cliente está incluido en listas de sanciones o listas de personas de riesgo mediante comprobaciones AML antes de aprobar la apertura de cuenta. Esto ayuda a cumplir con regulaciones contra el lavado de dinero y minimizar riesgos de la institución financiera.
Monitoreo en tiempo real para transacciones grandes y remesas
Monitoreo en tiempo real para transacciones grandes y remesas
Para transacciones financieras de alto riesgo como transacciones grandes o remesas internacionales, puede comprobar en tiempo real si la parte de la transacción es una persona de riesgo usando la función AML. Si se excede el umbral establecido, puede detener inmediatamente la transacción y proceder con revisión adicional.
Re-screening periódico de clientes
Re-screening periódico de clientes
Puede identificar clientes clasificados como nuevos objetivos de sanciones o personas de riesgo mediante re-screening AML periódico de clientes existentes. Usar la opción de coincidencia completa de fecha de nacimiento minimiza los falsos positivos por nombres iguales mientras permite un monitoreo preciso.
Consulta de informes AML
Información visible
La siguiente información puede verse en la lista de informes AML:| Campo | Descripción |
|---|---|
| Submission Time | Momento en que ocurrió el submission |
| ID | Submission ID |
| Email Address | Email del remitente |
| Name | Nombre del remitente |
| Date of Birth | Fecha de nacimiento del remitente |
| Nationality | Basado en el país emisor |
| Risk Level | Nivel de riesgo |
| Match Total | Número de personas coincidentes |
Vista detallada de resultados AML
Para ver los resultados AML buscados basándose en la información personal del remitente, haga clic en la flecha izquierda del submission para ver información sobre personas que deben referenciarse según los criterios AML.Interpretación de Match TotalCuanto mayor sea el número de match total, más personas se superponen con la información de nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, etc. de la persona.
Descarga de informe detallado
Para ver información sobre la persona realmente presentada, haga clic en el botón azul ‘Report’ para descargar información detallada.
Clasificación de nivel de riesgo AML
| Nivel de riesgo | Descripción | Método de respuesta |
|---|---|---|
| High | Persona de alto riesgo que requiere acción inmediata | Verificación adicional inmediata o revisión de rechazo |
| Medium | Persona de riesgo medio que requiere atención | Realizar enhanced due diligence (EDD) |
| Low | Persona con bajo riesgo | Monitoreo regular |
| No Match | Sin información coincidente en la base de datos de personas de riesgo | Procesamiento normal |
Configuración de la función AML
Watch list filtering
Puede realizar AML Watch list filtering para usuarios que han completado eKYC.Establecer política de comprobación AML
Establezca el umbral de nivel de riesgo y las opciones de coincidencia de fecha de nacimiento.
Ejecutar comprobación AML
Después de completar la configuración, las comprobaciones AML se ejecutan automáticamente durante el proceso de autenticación de ID check.
Opciones de configuración
| Configuración | Descripción |
|---|---|
| Risk Level Threshold Setting | Establezca directamente los criterios de puntuación para determinar el estado de persona de riesgo. Todos los valores son más permisivos cuando son más bajos y más estrictos cuando son más altos. |
| Full Date of Birth Match Option | Los resultados de búsqueda se muestran solo cuando tanto el perfil (nombre, nacionalidad) como la fecha de nacimiento coinciden. |
Use los resultados de comprobación AML como referencia y tome decisiones finales según las regulaciones relacionadas y políticas internas.
Mejores prácticas de monitoreo AML
Revisión prioritaria
Priorice regularmente la revisión de submissions con nivel de riesgo High.
Investigación adicional
Realice investigación adicional cuando el match total sea alto.
Análisis de patrones
Analice patrones AML por región y periodo de tiempo.
Mejora de políticas
Revise casos de falsos positivos y mejore las políticas.
Ongoing Monitoring
Puede configurar Ongoing Monitoring para monitoreo continuo de gestión de usuarios que han completado eKYC.AML Ongoing Monitoring
Aprenda a configurar y gestionar el monitoreo AML continuo.
Documentación relacionada
AML Ongoing Monitoring
Configure monitoreo AML continuo.
Project Management
Vuelva a la guía completa de configuración del proyecto.
AML Codes
Consulte la lista de códigos AML.
AML API
Aprenda a consultar vía AML API.