산업별 가이드
핀테크 / 송금업
특금법, 외국환거래법 준수
- 신분증 인증 + 셀피 라이브니스
- AML 스크리닝 필수
- 정부데이터 진위 확인
E-Gaming / 메타버스
게임산업법, 청소년보호법 준수
- 연령 확인 (만 19세 제한)
- 1인 1계정 (얼굴 중복 확인)
- DI 생성으로 글로벌 유저 통합
티켓팅 / 엔터테인먼트
공연법 준수 (매크로/암표 방지)
- 액티브 라이브니스 필수
- DI 기반 1인 1매 제한
- 안면 인증 (Face Auth)
산업별 비교표
| 비교 항목 | 핀테크 (송금업) | E-Gaming | 티켓팅 |
|---|---|---|---|
| 핵심 규제 | 특금법, 외국환거래법 | 게임산업법, 청소년보호법 | 공연법 (매크로/암표 금지) |
| 필수 인증 | 신분증 + 셀피 라이브니스 | 휴대폰(국내) / 여권(해외) | 여권/신분증 + 안면 인증 |
| 보안 강도 | 최상 (금융거래) | 상/중 (Tiered) | 상 (봇 방지 특화) |
| 라이브니스 | 액티브 (위조 방지) | 패시브 (사용성 중시) | 액티브 (매크로 방어) |
| AML | 필수 (Sanctions/PEP) | 선택 (위험 기반) | 불필요 |
| 중복 확인 | 얼굴 중복 확인 | 얼굴 중복 확인 + DI | DI 기반 1인 1매 |
| 외국인 대응 | 여권 MRZ + 외국인등록증 | 여권 기반 연령 확인 | 여권 MRZ 이름 유사도 비교 |
국가별 기능 지원 현황
공통 권장사항
Webhook 연동
각 산업의 Compliance Manager는 ARGOS 대시보드의 Webhook 기능을 적극 활용하여 인증 결과를 실시간으로 내부 시스템에 반영해야 합니다.핀테크 웹훅
aml.match 이벤트 발생 시 즉시 거래를 동결해야 합니다.E-Gaming 웹훅
submission.approved 이벤트와 동시에 게임 계정 활성화 권한을 부여하세요.티켓팅 웹훅
submission.approved 이벤트와 동시에 티켓 예매 권한을 부여하세요.웹훅 가이드
웹훅 설정 및 이벤트 처리 방법 확인
운영 체크리스트
초기 설정 단계
초기 설정 단계
- 산업별 필수 옵션 활성화
- 웹훅 엔드포인트 설정 및 테스트
- AML 임계값 및 Ongoing Monitoring Worklist 구성 (핀테크)
- 데이터 보존 정책 설정
정기 모니터링
정기 모니터링
- AML 검사 결과 정기 리뷰 (핀테크)
- 얼굴 중복 확인 패턴 분석
- Proxy & VPN 감지 로그 검토
- 거절률 및 승인률 모니터링
규제 대응
규제 대응
- 관련 법규 변경사항 추적
- 금융당국 가이드라인 업데이트 확인 (핀테크)
- 필요 시 옵션 조정 및 재검증