AML 기능 개요
AML(Anti Money Laundering) 기능은 자금세탁방지 모니터링으로, 제출건 상의 취합된 인물의 이름, 생년월일, 국적 등을 바탕으로 실제 유의 또는 위험 인물일 경우를 참고할 수 있습니다.활용 사례
신규 계좌 개설 시 위험인물 검사
신규 계좌 개설 시 위험인물 검사
은행이나 금융기관에서 새로운 고객의 계좌 개설을 승인하기 전에 AML 검사를 통해 해당 고객이 제재 대상이나 위험인물 명단에 포함되어 있는지 확인할 수 있습니다. 이를 통해 자금세탁 방지 규정을 준수하고 금융기관의 리스크를 최소화할 수 있습니다.
대량 거래 및 송금 시 실시간 모니터링
대량 거래 및 송금 시 실시간 모니터링
고액 거래나 해외 송금과 같은 위험도가 높은 금융 거래 시, AML 기능을 활용하여 거래 당사자가 위험인물인지 실시간으로 확인할 수 있습니다. 설정된 임계값을 초과하는 경우 즉시 거래를 중단하고 추가 검토를 진행할 수 있습니다.
정기적인 고객 재심사
정기적인 고객 재심사
기존 고객들에 대한 정기적인 AML 재검사를 통해 신규 제재 대상자나 위험인물로 분류된 고객을 식별할 수 있습니다. 전체 생년월일 일치 옵션을 활용하면 동명이인으로 인한 오탐지를 최소화하면서도 정확한 모니터링이 가능합니다.
AML 리포트 조회
AML 리포트 리스트
조회 가능한 정보
AML 리포트 리스트에서는 다음 정보를 확인할 수 있습니다:AML 결과 상세 확인
제출자의 인적사항 기준으로 검색된 AML 결과를 확인하고자 할 경우, 해당 제출건의 좌측 화살표를 눌러 실제 AML 기준 상 참고해야 할 인물 정보를 살펴보실 수 있습니다.매칭 합계 해석매칭 합계에 숫자가 높을수록, 해당 인물의 이름, 생년월일, 국적 정보 등으로 중첩된 인물의 수가 많아짐을 의미합니다.
상세 리포트 다운로드
실제 제시된 인물의 정보를 확인하고자 할 경우, 파란색 ‘리포트’ 버튼을 클릭하여 상세한 정보를 다운로드받을 수 있습니다.
AML 리포트 상세조회
AML 위험도 분류
AML 기능 설정
AML 기능 설정 화면
Watch list filtering
eKYC가 완료된 사용자를 대상으로 AML Watch list filtering을 진행할 수 있습니다.1
AML 기능 활성화
AML 기능을 사용하기 위해서는 먼저 대시보드에서 AML을 활성화해야 합니다.
2
AML 검사 정책 설정
위험도 임계값과 생년월일 일치 옵션을 설정합니다.
3
AML 검사 실행
설정이 완료된 후, ID check 인증 과정에서 자동으로 AML 검사가 실행됩니다.
4
AML 검사 결과 확인
제출건 조회 페이지에서 AML 검사 결과를 확인합니다.
설정 옵션
AML 검사 결과는 참고용으로 활용하시고, 최종 판단은 관련 법규와 내부 정책에 따라 진행해 주세요.