AML 기능 소개
AML(자금세탁방지)은 사용자 신원정보와 글로벌 리스크 데이터베이스를 비교하여 리스크를 식별하는 기능입니다. AML은 사용자의 신뢰도를 평가하고, 다양한 리스크 요소를 식별하여 적절한 조치를 취할 수 있도록 지원합니다. ARGOS Identity는 이름, 생년월일, 국적 등의 정보를 기반으로 글로벌 위험인물 데이터베이스와 비교하여 리스크를 평가합니다.AML 결과 - 현재 상태
AML 스크리닝 결과는 다음과 같이 분류됩니다:AML 리스크 아이콘
AML 스크리닝 결과는 리스크 수준에 따라 다음과 같이 분류됩니다:Red Flag (High)
Red Flag (Medium)
Red Flag (Low)
Not Screened
위험 아이콘 상세 설명
카테고리와 리스크 레벨
AML 스크리닝 임계값
AML 스크리닝 임계값은 시스템이 리스크를 판단할 때 사용하는 기준값입니다. 사용자는 이 값을 설정하여 리스크 평가의 민감도를 조정할 수 있습니다. 임계값 설정이 높을수록 더 많은 리스크 요소가 식별되며, 낮을수록 적은 리스크 요소가 식별됩니다. 설정은 비즈니스 요구에 따라 조정할 수 있습니다.대시보드에서 **프로젝트 관리 > 정책 및 인증 > 자금세탁방지(AML)**에서 AML 스크리닝 임계값을 설정할 수 있습니다.
입력 필드
검색 대상자의 이름이 AML 데이터베이스 내 위험인물의 이름과 일치하는지 확인하기 위해 사용되는 필드는 아래와 같습니다:이름
- 대/소문자, 대문자 표시, 억양 및 이름 순서 변경 적용
- 문자열 거리 알고리즘을 사용하여 이름 간의 차이를 측정합니다.
- 유사한 이름 또는 닉네임 검색을 위해 아르고스 아이덴티티 라이브러리를 사용합니다.
- 아르고스 아이덴티티 라이브러리를 기반으로 완전히 다른 텍스트도 일치시킬 수 있습니다.
생년월일
입력값과 아르고스 아이덴티티 데이터베이스 내의 생년월일 매칭 상태를 확인합니다. 만약 해당 Profile의 생년월일이 정확하게 일치하지 않는 경우에는 검색 일치율이 80%으로 기록됩니다.국적
입력값과 아르고스 아이덴티티 데이터베이스 내의 국가 매칭 상태를 확인합니다. 만약 해당 Profile의 국가가 정확하게 일치하지 않는 경우에는 검색 일치율이 80%으로 기록됩니다.닉네임 검색 예시
본명이 아닌 애칭으로 검색된 인물의 스크리닝 결과는 본명 또는 애칭과 일치하는 인물 데이터를 포함할 수 있습니다. 예를 들어 Tony를 검색하였을 때 Anthony와 Tony로 검색되는 인물 데이터가 조회됩니다. 보다 정확한 검색 결과를 전달드릴 수 있도록 아르고스 아이덴티티는 유사한 이름 또는 닉네임 검색 범위를 지속적으로 넓혀나가고 있습니다.매칭 스코어 계산
최종 Matching score는 입력 필드의 평균값으로 산정됩니다. 아래와 같이 각 필드별 값의 평균을 구합니다:계산 예시
- 이름 매칭 Score: 86%
- 생년월일 매칭 Score: 100%
- 국적 매칭: 80%
검색 알고리즘
이름 검색은 다음 기술을 사용합니다:- 언어 변형 기반 검색
- Levenshtein Distance 알고리즘 기반
- 원어 검색 및 유사한 발음 검색