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소액해외송금업은 특정 금융거래정보법(특금법) 및 외국환거래법의 직접적인 적용을 받습니다. 금융위원회 가이드라인에 따라 비대면 계좌 개설 시 최소 2가지 이상의 인증 수단을 중첩 적용해야 합니다.
규제 리스크UN 안보리 제재 대상 국가나 인물에 대한 송금을 차단하지 못할 경우, 영업 정지 및 거액의 과태료가 부과될 수 있습니다.

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핵심 요구사항

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필수 설정 체크리스트

1

인증 방식 설정

프로젝트 관리 > 정책 및 인증 > KYC 프로세스

KYC 프로세스 설정하기

상세 설정 방법 확인
2

신분증 위조 방지 설정

프로젝트 관리 > 정책 및 인증 > 인증강화 및 위조방지 > 신분증 기반

인증강화 및 위조방지 설정하기

상세 설정 방법 확인
3

생체 인증 (셀피) 설정

프로젝트 관리 > 정책 및 인증 > 인증강화 및 위조방지 > 얼굴 인증
액티브 라이브니스 사용 시 스트리밍 촬영만 진행 옵션과 함께 사용하는 것이 강제됩니다.
4

추가 인증 설정

프로젝트 관리 > 정책 및 인증 > 인증강화 및 위조방지 > 추가 인증 & 메타정보
국가별 지원 현황
  • 정부데이터 확인: 한국, 멕시코 신분증만 지원
다른 국가의 정부데이터 확인이 필요하시면 문의하기를 통해 요청해 주세요. 요청에 따라 추가 지원이 가능합니다.
5

AML 설정

프로젝트 관리 > 정책 및 인증 > 자금세탁방지(AML)
Ongoing Monitoring의 중요성2024년 이후 강화된 FATF(국제자금세탁방지기구) 권고안을 충족시키는 핵심 도구입니다. 가입 시점에는 정상인이었으나, 이후 제재 대상에 포함되는 경우를 대비하여 매일 고객 데이터를 재스캔합니다.

AML 설정하기

상세 설정 방법 확인
6

개인정보 처리 설정

프로젝트 관리 > 정책 및 인증 > 인증 데이터
일반 기업과 달리 금융회사는 신용정보법 및 세법에 따라 주민등록번호 전체를 수집해야 합니다.

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권장 설정 요약

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Webhook 연동

필수 Webhook 이벤트
aml.match 이벤트 발생 시 즉시 거래를 동결하는 워크플로우를 구축하세요. 실시간 대응이 규제 준수의 핵심입니다.

Webhook 설정 가이드

Webhook 이벤트 상세 설정 방법 확인

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관련 문서

KYC 프로세스

아르고스 점수, 연령 제한, 블랙리스트 국가 등 기본 설정

인증강화 및 위조방지

라이브니스, 셀피, Proxy/VPN 감지 등 보안 설정

자금세탁방지(AML)

AML 스크리닝 및 Ongoing Monitoring 설정

인증 데이터

DI 생성, 중복 체크, 제출 건 제한 등 데이터 관리 설정