AML 기능 개요
AML(Anti Money Laundering) 기능은 자금세탁방지 모니터링으로, 제출건 상의 취합된 인물의 이름, 생년월일, 국적 등을 바탕으로 실제 유의 또는 위험 인물일 경우를 참고할 수 있습니다.활용 사례
신규 계좌 개설 시 위험인물 검사
신규 계좌 개설 시 위험인물 검사
은행이나 금융기관에서 새로운 고객의 계좌 개설을 승인하기 전에 AML 검사를 통해 해당 고객이 제재 대상이나 위험인물 명단에 포함되어 있는지 확인할 수 있습니다. 이를 통해 자금세탁 방지 규정을 준수하고 금융기관의 리스크를 최소화할 수 있습니다.
대량 거래 및 송금 시 실시간 모니터링
대량 거래 및 송금 시 실시간 모니터링
고액 거래나 해외 송금과 같은 위험도가 높은 금융 거래 시, AML 기능을 활용하여 거래 당사자가 위험인물인지 실시간으로 확인할 수 있습니다. 설정된 임계값을 초과하는 경우 즉시 거래를 중단하고 추가 검토를 진행할 수 있습니다.
정기적인 고객 재심사
정기적인 고객 재심사
기존 고객들에 대한 정기적인 AML 재검사를 통해 신규 제재 대상자나 위험인물로 분류된 고객을 식별할 수 있습니다. 전체 생년월일 일치 옵션을 활용하면 동명이인으로 인한 오탐지를 최소화하면서도 정확한 모니터링이 가능합니다.
AML 리포트 조회
AML 리포트 리스트
조회 가능한 정보
AML 리포트 리스트에서는 다음 정보를 확인할 수 있습니다:| 필드 | 설명 |
|---|---|
| 제출시간 | 제출이 발생한 시간 |
| 아이디 | 제출건 ID |
| 이메일주소 | 제출자의 이메일 |
| 이름 | 제출자의 이름 |
| 생년월일 | 제출자의 생년월일 |
| 국적 | 발급 국가 기준 |
| 위험도 | 위험도 레벨 |
| 매칭 합계 | 매칭된 인물 수 |
AML 결과 상세 확인
제출자의 인적사항 기준으로 검색된 AML 결과를 확인하고자 할 경우, 해당 제출건의 좌측 화살표를 눌러 실제 AML 기준 상 참고해야 할 인물 정보를 살펴보실 수 있습니다.매칭 합계 해석매칭 합계에 숫자가 높을수록, 해당 인물의 이름, 생년월일, 국적 정보 등으로 중첩된 인물의 수가 많아짐을 의미합니다.
상세 리포트 다운로드
실제 제시된 인물의 정보를 확인하고자 할 경우, 파란색 ‘리포트’ 버튼을 클릭하여 상세한 정보를 다운로드받을 수 있습니다.AML 위험도 분류
| 위험도 | 설명 | 대응 방법 |
|---|---|---|
| High | 즉시 조치가 필요한 고위험 인물 | 즉시 추가 검증 또는 거절 검토 |
| Medium | 주의가 필요한 중간 위험 인물 | 강화된 실사(EDD) 수행 |
| Low | 낮은 위험도의 인물 | 정기 모니터링 |
| No Match | 위험 인물 데이터베이스에 일치하는 정보 없음 | 정상 처리 |
AML 기능 설정
AML 기능 설정 화면
Watch list filtering
eKYC가 완료된 사용자를 대상으로 AML Watch list filtering을 진행할 수 있습니다.1
AML 기능 활성화
AML 기능을 사용하기 위해서는 먼저 대시보드에서 AML을 활성화해야 합니다.
2
AML 검사 정책 설정
위험도 임계값과 생년월일 일치 옵션을 설정합니다.
3
AML 검사 실행
설정이 완료된 후, ID check 인증 과정에서 자동으로 AML 검사가 실행됩니다.
4
AML 검사 결과 확인
제출건 조회 페이지에서 AML 검사 결과를 확인합니다.
설정 옵션
| 설정 | 설명 |
|---|---|
| 위험도 임계값 설정 | 위험인물 여부를 판단하는 점수 기준을 직접 설정합니다. 모든 수치는 낮을수록 검사 기준이 관대하며, 높을수록 검사 기준이 엄격합니다. |
| 전체 생년월일 일치 옵션 | 프로필(이름, 국적)과 생년월일이 모두 일치하는 경우에만 검색 결과에 표시됩니다. |
AML 검사 결과는 참고용으로 활용하시고, 최종 판단은 관련 법규와 내부 정책에 따라 진행해 주세요.
AML 모니터링 모범 사례
우선 검토
정기적으로 High 위험도 제출건을 우선 검토합니다.
추가 조사
매칭 합계가 높은 경우 추가 조사를 실시합니다.
패턴 분석
지역별, 시기별 AML 패턴을 분석합니다.
정책 개선
False Positive 사례 검토 및 정책을 개선합니다.
Ongoing Monitoring
eKYC가 완료된 사용자를 대상으로 지속 관리 모니터링을 위해 Ongoing Monitoring을 설정할 수 있습니다.AML 온고잉 모니터링
지속적인 AML 모니터링 설정 및 관리 방법을 확인하세요.